Sobre o projeto
Contexto
O desafio foi criar uma solução para integrar pessoas "não bancarizadas" ao sistema bancário brasileiro. No Brasil, cerca de 45 milhões de indivíduos não bancarizados movimentam mais de R$ 800 bilhões anualmente fora do sistema bancário. Neste projeto, trabalhei como Designer de UX em uma equipe de 5 designers.
Solução
Uma plataforma que ajuda as pessoas a escolher o banco ideal para suas necessidades e a estabelecer uma relação mais transparente e acessível com as instituições financeiras.
Objetivo
Amplie o acesso ao sistema financeiro para a população brasileira.
Meu Papel
Designer de UX
Tempo do projeto
2 meses
01
Compreendendo o problema
Pesquisa de Mesa
O comportamento financeiro dos brasileiros é diverso. Alguns preferem bancos tradicionais, outros bancos digitais, e alguns até gerenciam seu dinheiro de forma independente, sem conta bancária (sem conta).
Apesar do uso generalizado de cartões de crédito, 96% dos brasileiros usam dinheiro para pagamentos, e 60% preferem esse método (de acordo com uma pesquisa do Banco Central do Brasil).
Um estudo do Instituto Locomotiva revela que 45 milhões de brasileiros estão sem conta, o que significa que não movimentaram suas contas bancárias por mais de seis meses ou decidiram não ter uma conta.
Esses indivíduos sem conta movimentam mais de R$800 bilhões anualmente fora do sistema bancário.
É essencial entender as oportunidades e iniciativas, especialmente das fintechs e a transformação digital dos bancos, para aqueles que escolhem estar sem conta no Brasil.
Aprendizados
49% não confiam nos bancos
Pessoas sem banco movimentam R$800 bilhões
Metade tem entre 16 e 34 anos de idade
75% evitam usar bancos tanto quanto possível
Indo mais fundo no problema
Para aprofundar nossa compreensão, realizamos uma pesquisa com um questionário (82 entrevistados) e entrevistas (5 entrevistados).
Devido ao curto prazo do projeto, não encontramos muitas pessoas não bancarizadas. No entanto, as respostas de indivíduos bancarizados confirmaram algumas das razões do estudo do Instituto Locomotiva.
"Uma vez, esperei 40 minutos em uma agência, e a pessoa responsável respondeu em 5 minutos"
"Eu não acho que seja fácil adquirir conhecimento financeiro. Há muito conteúdo duvidoso por aí. E também não me sinto seguro aprendendo sozinho."
Insights
Muitas pessoas não sabem como investir
Pessoas não confiam nas informações online sobre instituições financeiras
Taxas e encargos não são claros
A falta de clareza nas informações é um problema constante
01
Compreendendo o problema
O comportamento financeiro dos brasileiros é diverso. Alguns preferem bancos tradicionais, outros bancos digitais, e alguns até gerenciam seu dinheiro de forma independente, sem conta bancária (sem conta).
Apesar do uso generalizado de cartões de crédito, 96% dos brasileiros usam dinheiro para pagamentos, e 60% preferem esse método (de acordo com uma pesquisa do Banco Central do Brasil).
Um estudo do Instituto Locomotiva revela que 45 milhões de brasileiros estão sem conta, o que significa que não movimentaram suas contas bancárias por mais de seis meses ou decidiram não ter uma conta.
Esses indivíduos sem conta movimentam mais de R$800 bilhões anualmente fora do sistema bancário.
É essencial entender as oportunidades e iniciativas, especialmente das fintechs e a transformação digital dos bancos, para aqueles que escolhem estar sem conta no Brasil.
Idealizando Soluções
Depois de avaliar os dados da pesquisa, decidimos que o melhor caminho seria criar algo que ajudasse as pessoas a tomar a decisão de qual banco abrir uma conta.
Realizamos uma sessão de brainstorming e priorizamos as ideias para a versão inicial usando uma matriz de impacto e esforço.
Referência
Após definir as ideias iniciais para a solução, fizemos um benchmarking para avaliar os concorrentes e seus diferenciais. Encontramos um concorrente forte chamado "Fincatch."
01
Compreendendo o problema
Pesquisa de Mesa
O comportamento financeiro dos brasileiros é diverso. Alguns preferem bancos tradicionais, outros bancos digitais, e alguns até gerenciam seu dinheiro de forma independente, sem conta bancária (sem conta).
Apesar do uso generalizado de cartões de crédito, 96% dos brasileiros usam dinheiro para pagamentos, e 60% preferem esse método (de acordo com uma pesquisa do Banco Central do Brasil).
Um estudo do Instituto Locomotiva revela que 45 milhões de brasileiros estão sem conta, o que significa que não movimentaram suas contas bancárias por mais de seis meses ou decidiram não ter uma conta.
Esses indivíduos sem conta movimentam mais de R$800 bilhões anualmente fora do sistema bancário.
É essencial entender as oportunidades e iniciativas, especialmente das fintechs e a transformação digital dos bancos, para aqueles que escolhem estar sem conta no Brasil.
Low-fidelity prototype
A partir do esboço, passamos para um protótipo de baixa fidelidade que serviu principalmente para validar nossa ideia com os usuários.
01
Compreendendo o problema
O comportamento financeiro dos brasileiros é diverso. Alguns preferem bancos tradicionais, outros bancos digitais, e alguns até gerenciam seu dinheiro de forma independente, sem conta bancária (sem conta).
Apesar do uso generalizado de cartões de crédito, 96% dos brasileiros usam dinheiro para pagamentos, e 60% preferem esse método (de acordo com uma pesquisa do Banco Central do Brasil).
Um estudo do Instituto Locomotiva revela que 45 milhões de brasileiros estão sem conta, o que significa que não movimentaram suas contas bancárias por mais de seis meses ou decidiram não ter uma conta.
Esses indivíduos sem conta movimentam mais de R$800 bilhões anualmente fora do sistema bancário.
É essencial entender as oportunidades e iniciativas, especialmente das fintechs e a transformação digital dos bancos, para aqueles que escolhem estar sem conta no Brasil.
Aperfeiçoando a solução
Ao final do processo de validação, aplicamos as soluções para os principais problemas encontrados e criamos o design final do aplicativo QBanco.
O protótipo final
O fluxo do questionário BankMatch ajuda os usuários a encontrar a melhor instituição financeira e obter informações claras sobre os serviços oferecidos.
O Futuro
Nosso objetivo é fazer do QBanco uma referência em consultoria e comparação de serviços bancários, com as seguintes soluções:
Gerar leads para bancos através do BankMatch
Enviar relatórios para empresas (bancos e fintechs) sobre melhorias desejadas pelos usuários
Implementar um dicionário de termos e serviços bancários
Oferecer comparações de serviços, indicando a melhor opção para cada momento da vida financeira do usuário.
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